AML und Verifizierung im Fatpirate Casino

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, welche gesetzlichen Pflichten wir als lizenziertes Online-Casino erfüllen müssen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und wie Ihre Daten bei uns geschützt werden. Kurz gefasst: Wir verifizieren jede Person einmal vollständig, überwachen Transaktionen systematisch und verhindern damit, dass unser Casino für Geldwäsche missbraucht wird.

Unsere AML-Grundsätze

Wir betreiben Fatpirate Casino unter der Lizenz OGL/2024/1598/0912 der Glücksspielbehörde von Curaçao, herausgegeben an unseren Betreiber TechSolutions Group N.V. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäscheregelungen des Lizenzrechts sowie der internationalen Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Geldwäsche bedeutet im Kern, dass illegal erworrene Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf eingeschleust werden. Online-Casinos gelten dafür als attraktives Ziel, deshalb haben wir seit unserer Gründung 2024 einen festen internen Rahmen: ein benannter Compliance-Verantwortlicher (MLRO), ein dokumentiertes Risikomanagement, Schulungen für alle Mitarbeiter mit Zugang zu Zahlungsdaten sowie ein systematisches Meldewesen an die zuständige Financial Intelligence Unit.

• Null-Toleranz gegenüber Geldwäsche, Betrug und Terrorismusfinanzierung
• Identifizierung und Prüfung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Risikobewertung und Verdachtsmeldungen gemäß Lizenzauflagen
• Regelmäßige interne Audits und Schulungen unseres Teams

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisdaten: Name, Geburtsdatum, Wohnadresse und E-Mail. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten. Zusätzlich kann eine erneute Prüfung ausgelöst werden, wenn Sie bestimmte Schwellenwerte erreichen, ungewöhnliche Transaktionsmuster zeigen oder sich Ihre Angaben ändern.

Für die Prüfung benötigen wir drei Dokumentarten. Alle Dokumente müssen lesbar, vollständig und gültig sein.

So läuft die Verifizierung ab

Wir haben den Prozess so kurz wie möglich gehalten. In der Regel ist Ihre Prüfung innerhalb von 24 Stunden abgeschlossen, in Spitzenzeiten bis zu 48 Stunden. Sobald das Ergebnis vorliegt, informieren wir Sie per E-Mail und in Ihrem Konto.

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung direkt in Ihr Konto. Wir speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten, der Zugriff folgt dem Need-to-know-Prinzip und ist ausschließlich Compliance-Mitarbeitern vorbehalten. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn eine gesetzliche Pflicht besteht.

• Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich Verifizierung Ihres Kontos hoch
• Unsere Compliance-Abteilung gleicht Name, Geburtsdatum und Adresse mit den Dokumenten ab
• Wir prüfen, ob das verwendete Zahlungsmittel auf Ihren Namen läuft
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen kontaktiert Sie unser Support-Team (24/7 im Live-Chat erreichbar)

Warum wir die Geldquelle erfragen

Bei größeren Einzahlungssummen oder ungewöhnlichen Mustern kann uns die Lizenzbehörde verpflichten, die Herkunft Ihrer Mittel zu prüfen (Source of Funds). Das ist keine Unterstellung Ihnen gegenüber, sondern eine formale Obliegenheit, die wir gegenüber dem Lizenzgeber erfüllen müssen.

Als Nachweis genügen je nach Fall einfache Belege: ein Gehaltsabrechnungsauszug, ein Steuerbescheid, ein Verkaufsnachweis oder ein Bankauszug, aus dem die entsprechende Gutschrift hervorgeht. Die Prüfung erfolgt einmalig für den betreffenden Zeitraum, danach gilt Ihr Konto als abgesichert, solange sich die Muster nicht wesentlich ändern.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Es gleicht Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmittel und Quellen automatisch mit den erwarteten Mustern Ihres Kontos ab und markiert Abweichungen für die manuelle Prüfung.

Eine Kernregel dabei: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung getätigt wurde. Gewinnen Sie mehr als Sie eingezahlt haben, zahlen wir den Differenzbetrag über eine verifizierte Alternativmethode aus, etwa Banküberweisung. Für Auszahlungen gelten bei uns folgende feste Parameter:

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Ohne abgeschlossene Verifizierung können wir keine Auszahlung freigeben, das schreibt unsere Lizenz ausdrücklich vor. Ein- und Auszahlungen, die bereits eingereicht wurden, halten wir bis zur Klärung zurück. Bleiben Dokumente aus oder widersprechen die Angaben den eingereichten Unterlagen, sperren wir das Konto vorübergehend und fordern Sie auf, die Situation binnen einer gesetzten Frist zu bereinigen.

Wird die Verifizierung endgültig abgelehnt, etwa wegen gefälschter Dokumente, Mehrfachkonten oder einer Identität aus einem eingeschränkten Land (unter anderem USA, UK, Frankreich, Spanien, Niederlande), schließen wir das Konto. Guthaben aus nachweisbar eigenen, legalen Mitteln zahlen wir auf ein von Ihnen nachgewiesenes Konto zurück. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche sind wir gesetzlich verpflichtet, dies an die zuständigen Behörden zu melden; über solche Meldungen dürfen wir Sie nicht informieren.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion fünf Jahre ab Kontoschließung bzw. ab Abschluss der letzten Transaktion auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden, nicht der Vermarktung.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Daten anzufordern; Fragen dazu und zum gesamten Verifizierungsprozess beantwortet unser Support-Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Kann ich auszahlen, ohne mich zu verifizieren?

Nein. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir zwingend Identitätsnachweis, Adressnachweis und den Nachweis des Zahlungsmittels. Das gilt für alle Spieler ohne Ausnahme, da unsere Curaçao-Lizenz es vorschreibt.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 48 Stunden. Die Auszahlung selbst erfolgt nach erfolgreicher Prüfung innerhalb von 0 bis 24 Stunden, ohne Gebühren.

Warum muss die Auszahlung über dieselbe Methode wie die Einzahlung laufen?

Diese Regel verhindert, dass Geld über unser Casino zwischen verschiedenen Zahlungswegen verschleiert wird. Überschüsse über Ihre Einzahlungssumme zahlen wir auf eine verifizierte Alternative wie eine Banküberweisung aus.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und getrennt von Ihren Spieldaten, fünf Jahre lang wie gesetzlich vorgeschrieben, und löschen sie danach endgültig. Zugriff haben nur autorisierte Compliance-Mitarbeiter.

Muss ich die Herkunft meiner Einzahlungen immer nachweisen?

Nein, nur bei größeren Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern. In den meisten Fällen genügt die einmalige Standardverifizierung für die gesamte Lebensdauer Ihres Kontos.